Asesorar al consumidor financiero de acuerdo con normativa y guía técnica

Visitar y asesorar, clientes actuales y/o potenciales de productos pensionales y de cesantías, realizando afiliaciones al sistema, manejo de portafolio activo y demás servicios de las entidades públicas y privadas que administran patrimonios autónomos previsionales.

Informar sobre la documentación requerida para el trámite de créditos

Recuperar cartera mediante actividades de la cobranza, de acuerdo con normativa

Presentar a las instancias correspondientes las solicitudes con las recomendaciones del estudio de crédito

Actualizar continuamente los datos de los clientes deudores en las bases de datos

Analizar y evaluar la situación financiera de solicitantes, referencias, historia crediticia y capacidad de pago.

Aprobar o rechazar solicitudes dentro de los límites autorizados.

Preparar estados de cuentas morosas y hacer seguimiento a cuentas irreconciliables para acción de cobro.

Revisar y actualizar estados de cuenta de los créditos.

Visitar y negociar acuerdos de pago con los deudores según normativa financiera y guía técnica.

Valorar contratos fiduciarios de acuerdo con normativa y manual operativo

Controlar operaciones fiduciarias de acuerdo con normativa fiduciaria y tipo de contrato

Evaluar solicitudes financieras de acuerdo con normativa financiera y manual técnico

Suscribir contratos de acuerdo con normativa financiera y manual operativo

Promoción y comercialización de productos y servicios financieros en oficina, aprovechando cada interacción con los clientes para identificar oportunidades de negocio, brindar asesoría personalizada y contribuir al cumplimiento de las metas comerciales.